不動産クラウドファンディングの利回りは？リスクや失敗例を徹底解説

「不動産クラウドファンディングの利回りはどのくらい？」

「不動産クラウドファンディングは儲からないって本当？」

SNSでも人気の不動産クラウドファンディング。

高利回りファンドが注目を集めていますが、本当に儲かるのか気になっている方も多いのではないでしょうか。

不動産クラウドファンディングの利回りについて、リスクや注意点と一緒に詳しく紹介します。

不動産クラウドファンディングの利回りの仕組み

不動産クラウドファンディングは、インターネットを経由して不特定多数から資金を調達します。

集めた出資金をもとにして、不動産を購入・運用することで得られた収益を投資家に分配する仕組みです。

不動産クラウドファンディングと仕組みの似ているREIT、現物不動産投資との違いは、以下の通りです。

	不動産クラウドファンディング	REIT	現物不動産投資
利回り	3～6％	3～5％	3～10％
仕組み	・少額から始められる ・インターネットで完結 ・高利回りファンドあり	・不動産を投資対象とした投資信託 ・証券取引所に上場している ・流動性が高い	・収益物件を購入する ・安定した家賃収入が得られる ・不動産投資ローンを組める

REIT

REITとは、不動産を投資対象とした投資信託を指します。

REITでは、複数の投資家から集めた出資金でプロが不動産を購入・運用し、得られた収益を投資家に分配する仕組みです。

銘柄によって異なりますが、一般的なREITの利回りは3～5％程度です。

現物不動産投資

現物不動産投資は、収益物件を購入し賃貸物件として第三者に貸し出すことで、家賃収入を得る方法です。

物件により異なりますが、一般的な現物不動産投資の利回りは3～10％程度です。

不動産クラウドファンディングの利回りについての注意点・リスク3選

不動産クラウドファディングの利回りについての注意点をとリスクは、以下の3つです。

それぞれ解説します。

高利回りの案件には注意する

利回りだけで利用する不動産クラウドファンディングサービスを選ぶのは危険です。

一般的に利回りが高い案件は、リスクも高い傾向があります。

そのため、利回りだけで選んでしまうと失敗する可能性が高まるでしょう。

投資先の不動産の特徴やリスクなど、総合的に判断してサービスを選ぶことが重要です。

過去の実績を確認する

不動産クラウドファンディングの過去の実績を確認することも重要なポイントです。

不動産クラウドファンディングサービスを利用する際には、倒産リスクが低く信頼できる会社かどうかを過去の実績から判断します。

過去の募集実績や償還実績、元本割れの有無など、過去の実績をしっかり確認して、安心して投資できる不動産クラウドファンディングサービスを選びましょう。

元本割れの可能性がある

一般的な不動産クラウドファンディングには、元本保証がありません。

不動産クラウドファンディングには元本割れの可能性があるため、サービスを利用する際には注意しましょう。

しかし、多くの不動産クラウドファンディングでは、優先劣後システムが導入されています。

優先劣後システムとは、投資家の元本割れリスクを軽減できる仕組みです。

優先劣後システムにおいて利益が出た場合は、優先出資者である投資家が利益を優先して受け取れます。

一方で損失が発生した場合では、劣後出資者である事業者が劣後出資割合の範囲内で先に損失をカバー。

損失が事業者の出資分である劣後出資割合の範囲内であれば、投資家の元本は守られます。

劣後出資割合が高いほど、元本割れリスクは抑えられます。

不動産クラウドファンディングに投資する際には、優先劣後システムの有無と劣後出資割合を確認するとよいでしょう。

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不動産クラウドファンディングの失敗例・儲からないと言われる理由

利回りはファンドによって大きく異なり、なかには10％超の高利回りファンドを用意している不動産クラウドファンディングサービスもあります。

高利回りファンドでは、募集が殺到して落選したり、すぐに完売したり、投資できず失敗するケースも多数。

また、早期償還の失敗例としては、配当金の減少による利回り低下が挙げられます。

早期償還とは、当初予定していた運用期間終了日より前に償還されることで、想定より早く物件が売却されファンドが完遂した場合に発生します。

元本割れの失敗例については、事業者の倒産や不動産価値の低下が考えられるでしょう。

不動産クラウドファンディングには元本割れの可能性がありますが、2024年10月現在までに元本割れが発生したサービスは確認されていません。

また、不動産クラウドファンディングには、優先劣後システムが採用されていることがほとんどのため、元本割れリスクを抑えられます。

利用する不動産クラウドファンディングの運営会社の実績をしっかり確認することも重要なポイントです。

不動産クラウドファンディングでは、株式投資のような短期間で大きなリターンは見込めません。

不動産クラウドファンディングは少額から始められるため、リターンも少なく儲からないと感じる人もいるでしょう。

短期的に大きなリターンは見込めませんが、長期的な目線でコツコツ利益を積み上げるスタイルの投資家には向いている投資方法です。

不動産クラウドファンディングの分配金には税金がかかる

不動産クラウドファンディングの分配金には、税金がかかります。

不動産クラウドファンディングの分配金は雑所得として総合課税の対象になるため、所得税と復興特別所得税の20.42%が源泉徴収されます。

確定申告が必要な場合もある

不動産クラウドファンディングの分配金は、確定申告が必要な場合もあります。

雑所得の年間合計が20万円以上の人や年収2,000万円以上の会社員、青色申告の人など、一定の要件に該当する人は確定申告が必要です。

確定申告の要否は個別に判断されるため、税理士や所管の税務署に相談するとよいでしょう。

不動産クラウドファンディング利回りの高いサービス3選

高利回りで人気の不動産クラウドファンディングサービスは、以下の3つです。

それぞれのサービスの特徴を紹介します。

ヤマワケエステート

不動産クラウドファンディングの中でもトップの高利回りを誇るサービスが「ヤマワケエステート」です。

ヤマワケエステートの直近10件の平均利回りは約15％（2024年10月時点）と他社に比べ圧倒的な高利回りです。（平均的な利回りは5%程度）

ヤマワケエステートがこの高利回りを実現できている理由は、開発案件を多く取り扱っていることが挙げられます。

土地を2つ一緒にして売却したり、建物を更地にして売却したりすることにより、不動産の価値を上げて高い利益を上げています。

また、運用期間が1年未満のファンドも多いため、短期間で高いリターンを狙える点も魅力です。

ただし、短期間で付加価値を高めて売却するわけですから、案件を取りまとめる難易度が高かったり、買い手が見つからなければ利益を出せないリスクはあります。

あくまでも余剰資金の範囲で、かつ案件情報の精査をした上で投資できる方であれば、短期間で高いリターンを狙えるサービスといえます。

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TECROWD(テクラウド)

TECROWDでは、海外不動産への投資も可能です。

平均利回り10%以上の高利回りファンドに、10万円から投資できます。

優先劣後システムを採用しており、劣後出資割合は5～30％程度。

一括借り上げのマスターリース契約で空室リスクを抑えられます。

2024年10月時点での配当遅延や元本割れは0件なので、安心して利用できるでしょう。

TECROWDの公式サイトはこちら→

VERFUND(ベルファンド)

VERFUNDでは、利回り5～12％のファンドに10万円から投資できます。

運用期間が3ヶ月のファンドがほとんどのため、資金が拘束される期間が短く安全性が高まります。

優先劣後システムを採用しているため、元本割れリスクを軽減できるでしょう。

一般的な不動産クラウドファンディングの劣後出資割合は10～30％です。

ファンドによって異なりますが、VERFUNDの劣後出資割合は概ね30％と高めです。

VERFUNDの公式サイトはこちら→

まとめ

今回紹介した不動産クラウドファンディングの利回りについて、重要なポイントを5つにまとめました。

高利回りファンドへの投資に興味がある方は、不動産クラウドファンディングの利用を検討してみてはいかがでしょうか。

本サイトのコンテンツは事業者の公式サイトから抜粋した情報をもとに執筆者個人の感想を加えたものです。正確な情報は、事業者の公式サイトにてご確認ください。なお、本記事は情報提供を目的としており、特定商品・ファンドへの投資を勧誘するものではございません。投資に関する意思決定は、事業者の公式サイトにて個別商品・リスク等の内容をご確認いただき、ご自身の判断にてお願いいたします。