不動産クラウドファンディング初心者に人気のおすすめサービス3選！

「初心者におすすめの不動産クラウドファンディングサービスはどれ？」

「不動産クラウドファンディングは初心者には難しい？」

近年注目を集めている不動産クラウドファンディング。

不動産クラウドファンディングを始めたいけど投資の経験がなくてもできるのか不安、という初心者も多いのではないでしょうか。

初心者におすすめの不動産クラウドファンディングサービスを3つ厳選しました。

初心者におすすめの理由やメリット、デメリットについても詳しく紹介しますので、参考にしてみてくださいね。

不動産クラウドファンディングとは？仕組みを初心者にもわかりやすく解説

不動産クラウドファンディングでは、インターネットを経由し不特定多数の投資家から資金を調達します。

出資金をもとに不動産を購入・運用し、得られた収益を出資額に応じて投資家に分配する仕組みです。

運用などは全て運営会社にお任せできるので、手間はかからず、最初に出資した以降は運用終了まで待つのみです。

不動産クラウドファンディング初心者におすすめのサービス3選！

不動産クラウドファンディング初心者におすすめのサービスは、以下の3つです。

それぞれのサービスの特徴を紹介します。

CREAL(クリアル)

CREALは、東証グロース市場に上場している株式会社クリアルが運営する不動産クラウドファンディングです。

CREALは、不動産投資の実績が豊富な上場企業が運営しているサービスなので安心感があります。

これまで110件以上のファンド組成を行なっていますが、元本割れは0で実績も十分です。

CREALの平均利回りは、4.3％です。(2024年10時点)

資産価値の向上が見込める厳選された不動産に、1万円から投資できます。

CREALでは、マスターリース契約により空室が発生した場合でも賃貸収入が保証されるファンドが多数あります。

CREALの分配金は、賃貸料によるインカムゲインがメインなので、安定した収益が期待できるでしょう。

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ヤマワケエステート

不動産クラウドファンディングの中でもトップの高利回りを誇るサービスが「ヤマワケエステート」です。

ヤマワケエステートの直近10件の平均利回りは約15％（2024年10月時点）と他社に比べ圧倒的な高利回りです。（平均的な利回りは5%程度）

ヤマワケエステートがこの高利回りを実現できている理由は、開発案件を多く取り扱っていることが挙げられます。

土地を2つ一緒にして売却したり、建物を更地にして売却したりすることにより、不動産の価値を上げて高い利益を上げています。

また、運用期間が1年未満のファンドも多いため、短期間で高いリターンを狙える点も魅力です。

ただし、短期間で付加価値を高めて売却するわけですから、案件を取りまとめる難易度が高かったり、買い手が見つからなければ利益を出せないリスクはあります。

あくまでも余剰資金の範囲で、かつ案件情報の精査をした上で投資できる方であれば、短期間で高いリターンを狙えるサービスといえます。

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利回り不動産

利回り不動産は、ワイズコインという独自のコインサービスがある不動産クラウドファンディングです。

ワイズコインは投資すると貯めることができ、投資には1ワイズコイン＝1円で使うことができます。

ワイズコインを使った投資でも利回りに影響はしないので、自己資金を抑えてお得に投資ができるのです。

利回り不動産のファンドはマンションから大規模なリゾート案件など幅広いファンドを取り扱っています。

運用期間は比較的短いものが多く、資金ロックをできるだけされたくない方でも投資しやすいファンド組成をしています。

また、利回り不動産はサービス開始から利回りが下がることなく、現在でも平均想定利回りは6%を超えており、過去には利回り10%のファンドもあり、無事に償還されました。

自己資金を抑えたり、運用期間も短いため初心者でも始めやすいサービスでしょう。

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不動産クラウドファンディングが初心者におすすめの理由とメリット3選

不動産クラウドファンディングが初心者におすすめの理由とメリットは、以下の3つです。

それぞれ詳しく解説します。

少額から始められる

不動産クラウドファンディングは、サービスによって最低投資金額が異なりますが、1～10万円程度の少額から始められます。

一般的な現物不動産投資では、少なくても数百万円は必要になるため、初心者は手を出しにくい投資方法です。

しかし、不動産クラウドファンディングは、少額から始められるため初心者も利用しやすいでしょう。

ネットで完結する

不動産クラウドファンディングは、申し込みから運用までネットで完結できます。

対面での面倒な手続きは不要です。

スマホひとつで投資できる手軽さが魅力のサービスです。

優先劣後システムでリスクを抑えられる

不動産クラウドファンディングの多くは、元本割れリスクを抑えられる優先劣後システムを導入しています。

優先劣後システムで損失が発生した場合は、劣後出資者である事業者の出資分で損失を補填します。

事業者の出資分を指す劣後出資までの元本割れリスクを軽減。

劣後出資割合はファンドによって異なりますが、一般的な不動産クラウドファンディングでは10～30％程度です。

劣後出資割合が高いほど、安全性が高まります。

不動産クラウドファンディング初心者が注意するべきリスクとデメリット2選

不動産クラウドファンディングで初心者が注意するべきリスクとデメリットは、以下の2つです。

それぞれ詳しく解説します。

元本割れのリスク

一般的な不動産クラウドファンディングには、元本保証がありません。

そのため、不動産クラウドファンディングは、元本割れする可能性があることを十分理解したうえで利用することが大切です。

しかし、先に紹介したようにほとんどの不動産クラウドファンディングには、元本割れリスクを抑えられる優先劣後システムが導入されています。

また、実際に元本割れが発生した不動産クラウドファンディングは、2024年10月時点で発見されていません。

社会情勢や経済状況の悪化などの影響を受けて元本割れする可能性はゼロではありませんが、過度な心配は不要だと言えるでしょう。

原則中途解約できない

不動産クラウドファンディングでは、原則中途解約できません。

一部の不動産クラウドファンディングでは、やむを得ない理由がある場合のみ解約が認められるケースもあります。

しかし、ほとんどの場合で解約が認められないため、不動産クラウドファンディングへの投資には、当面使う予定がない余裕資金を充てる必要があります。

不動産クラウドファンディングを中途解約できる場合でも、解約手数料がかかるので注意しましょう。

不動産クラウドファンディング初心者は儲からない、やめとけと言われる理由と失敗例

不動産クラウドファンディングは少額から始められるのが魅力ですが、リターンが少なく儲からないと感じる初心者も少なくありません。

不動産クラウドファンディングは、株式投資のような短期間で大きなリターンは狙えないため、やめとけと言われることもありますが、収益が安定しており堅実な資産形成に向いている投資方法です。

また、人気の不動産クラウドファンディングでは、落選したり、すぐに完売したり、希望のファンドに投資できなかった失敗例もあります。

複数のサービスに登録したり、募集金額が大きいファンドを選んだり、工夫して投資できる確率を上げるとよいでしょう。

不動産クラウドファンディングと他の投資商品との違い比較

不動産クラウドファンディングと他の投資商品との違いを解説します。

REIT（リート）

REITは、複数の投資家から集めた出資をもとに不動産を購入・運用し、得られた収益を投資家に分配する仕組みです。

RIETは不動産投資信託とも呼ばれており、証券取引所に上場しているため、株式と同様にリアルタイム取引できる流動性の高い金融商品です。

不動産クラウドファンディングの平均利回りは3～6％程度。

一方で、REITの平均利回りは3～5％程度です。

不動産クラウドファンディングは雑所得として、REITは配当所得として、それぞれの分配金は課税されます。

ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングでは、インターネットを経由して不特定多数の投資家から出資を募り、調達した資金を企業に貸し付けます。

資金を貸し付けた企業から受け取る利息を投資家に分配する仕組みのため、融資型・貸付型クラウドファンディングとも呼ばれている投資商品です。

ソーシャルレンディングでは集めた出資金を企業に融資しますが、不動産クラウドファンディングでは不動産の購入や運用に充てます。

現物不動産投資

現物不動産投資とは、収益物件を購入して第三者に賃貸物件として貸し出すことで家賃収入を得る投資方法です。

投資対象の不動産は、区分マンションや一棟アパート、戸建てなど、予算や目的によって選択できます。

現物不動産投資では、少なくても数百万円程度の自己資金が必要だったり、不動産投資ローンを組んだり、少額から始められる不動産クラウドファンディングと比較すると始めるハードルが高い投資方法です。

まとめ

今回紹介した不動産クラウドファンディングが初心者におすすめの理由について、重要なポイントを4つにまとめました。

気軽に始められる不動産投資に興味がある方は、不動産クラウドファンディングサービスの利用を検討してみてはいかがでしょうか。

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