「できるだけ初期費用をかけず小さく不動産投資を始めたい」
「小さく不動産投資を始める方法の中で自分に向いている方法を知りたい」
不動産投資はローリスクな投資方法ですが、不動産を購入するまとまった費用が必要です。
しかし、近年は初期費用を抑えて小さく始められる不動産投資が増えています。
本記事では、サラリーマンが副業としても適している小さく始める不動産投資の種類を紹介します。
小さく始める不動産投資のメリット・デメリットも紹介するので不動産投資を検討している方は参考にしてください。
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不動産投資を小さく始めるには？3つの方法を紹介！
はじめに、小さく始める不動産の方法として
- 不動産クラウドファンディング
- REIT
- 不動産小口化商品
以上3つを紹介します。
不動産クラウドファンディング
不動産クラウドファンディングとは、不動産を対象した事業に複数人で共同出資して投資をする方法です。
2017年に「不動産特定共同事業法」が改正されてクラウドファンディングが合法となって以来、利用者が増え続けています。
クラウドファンディングとは、もともと複数人が共同出資して事業を行う方法です。
「不動産クラウドファンディング」は、不動産運用に特化したクラウドファンディングを指します。
運用方法は一般的な家賃収入から商業施設、リゾート施設まで多岐にわたります。
最低1万円台から投資できるので、サラリーマンでも気軽に参加できます。
運用はプロに任せられるので、出資をしたオーナーは配当を受け取るだけです。
REIT
REITとは、「不動産投資信託証券」のことです。
証券会社を通してREITを購入すれば、間接的にさまざまな不動産のオーナーになれます。
運用はプロに任せられるので、投資家は出資すれば配当を受け取るだけです。
不動産クラウドファンディングとREITは同じように見えます。
不動産クラウドファンディングは投資する不動産が明確になっているのに対し、REITは投資する不動産を自分では選べません。
「オフィスビル特化型」「住居特化型」など、特定の用途に特化した商品はありますが、「どこの県にあるこの建物」といった投資はできません。
また、REITはオフィスビルとリゾート施設、住宅とオフィスビルのように用途が異なる不動産に分散投資する商品も販売されています。
不動産小口化商品
不動産小口化商品とは、高額な不動産を複数人のオーナーが共同で所有して運用する方法です。
不動産クラウドファンディングやREITの違いは、実際に出資した不動産の所有者になれる点です。
例えば、都心のオフィスビルだと一棟数十億円はしますが、不動産小口化商品を利用すれば数十万円でビルの一部を所有できます。
不動産業者が厳選した商品が販売されるため、低リスクで不動産投資が始められるのが魅力です。
不動産小口化商品には、匿名組合型と任意組合型の2種類があります。
匿名組合型は事業主がオーナーとなり、任意組合型は出資者が共同でオーナーになる形です。
任意組合型は相続税対策としても注目されている方法です。
不動産投資を小さく始めるメリット5選
ここでは、不動産投資を小さく始めるメリットとして、
- 思い立ったらすぐに不動産投資を始められる
- 不動産購入の煩雑な手続きが必要ない
- 運用をプロに依頼できる
- 失敗しても痛手が少ない
- 他の投資に比べてリスクが低い
以上5つを紹介します。
思い立ったらすぐに不動産投資を始められる
不動産クラウドファンディングをはじめとして小さな不動産投資は、数万円の資金があれば投資がスタートできます。
例えば、「今年は少しボーナスが多かったから、投資に回したい」と考えたとき、選択肢に不動産投資を入れられます。
また、他の投資と併用して不動産投資をしたい場合も小さく始める不動産投資ならば、融資を受けなくても始められるのもメリットです。
不動産購入の煩雑な手続きが必要ない
不動産を購入するには、さまざまな手続きが必要です。
特に、ローンを組んで不動産を購入する場合は審査も必要なので、不動産の購入完了まで1ヶ月以上かかる場合もあるでしょう。
しかし、不動産クラウドファンディングや REIT等ならば、あらかじめ投資する不動産を不動産会社や証券会社が選んでおり、融資を受ける必要もありません。
そのため、「投資したい」と思ったらすぐに不動産投資を始められるのは大きなメリットです。
運用をプロに任せられる
不動産投資は、投資家がオーナーとなって不動産を運用していく必要があります。
管理会社に日々の管理を任せられるとしても空室が長引いた場合の対策方法など、オーナーが選択や決断しなければならないものも多いです。
一方小さく始められる不動産投資は、不動産会社をはじめとする運用のプロに全てを任せておけます。
出資者は基本的に配当金を受け取るだけです。
ほかの投資のように、チャートをずっと見ていないと売り時や買い時を逃すこともないでしょう。
本業の邪魔にならない副業としても適した投資です。
失敗しても痛手が少ない
投資は必ず利益が出るとは限りません。
不動産投資は数ある投資の中でもローリスクな投資といわれています。
しかし、必ずしも利益が出るとは限りません。
元本割れするケースもあります。
一般的な不動産投資の場合、初期費用として数百万～数千万が必要です。
それだけの費用をかけて投資を行い、失敗すれば大きな痛手となるでしょう。
小さく始める不動産投資ならば、失敗しても損失は少なくてすみます。
痛手には違いありませんが、一般的な不動産投資の失敗に比べるとリカバリーもしやすいです。
他の投資に比べてリスクが低い
不動産投資自体、他の投資に比べてリスクが低めです。
初期費用が少なければ、リスクはより低くなるでしょう。
また、長期安定して収益を得たい場合にも不動産投資は最適です。
物件によっては10～20年以上安定した収益を受けられる場合もあります。
不動産投資を小さく始めるデメリット
小さく始める不動産投資にはメリットだけでなくデメリットもあります。
ここでは、代表的なデメリットとして、
- 利回りが低い
- キャピタルゲインが見込めない商品もある
- 希望する不動産へ投資できない場合がある
以上3つ紹介します。
利回りが低い
小さく始める不動産投資は、利回りが低い商品も多いです。
商品によっては利回り1％程度の商品もあります。
例えば、5万円で1％の利回りならば利益は500円前後です。
投資額を増やせば利回りが低くても一定の収益を挙げられます。
しかし、それならば通常の不動産投資のほうがメリットは大きい場合もあります。
キャピタルゲインが見込めない商品もある
不動産クラウドファンディングや、REITは不動産投資に出資をするだけで不動産の所有権は得られません。
一般的な不動産投資は所有している不動産を運営して収益を得るインカムゲインと、不動産を売却して収益を得るキャピタルゲインがあります。
少額で不動産投資を始める場合、キャピタルゲインが見込めない商品も珍しくありません。
また、所有権を認められる不動産小口化商品の場合でも、自由に所有している不動産が売買できない場合もあります。
希望する不動産へ投資できない場合がある
REITの場合、どの不動産にどのくらい投資したのかわからない商品も多いです。
そのため、「今、この地域の不動産が狙い目」といった情報を得ても、それを活かした投資は行なえません。
また、不動産クラウドファンディングは基本的にインターネット上で出資を申し込みます。
人気がある物件の場合、出資者を募って数秒で出資枠が満杯になる場合もあります。
不動産小口化商品の場合、人気のある物件は値段が高い傾向です。
そのため、予算がオーバーして出資できない場合もあります。
投資初心者は不動産クラウドファンディングがおすすめ！
不動産投資を小さく始める方法として、「不動産クラウドファンディング」と「REIT」、「不動産小口化商品」をおすすめしましたが、投資自体初心者という方には不動産クラウドファンディングがおすすめです。
不動産クラウドファンディングはREITに比べ、値動きがないため、日々の値動きチェックをする必要なく、ストレスも感じにくいでしょう。
投資に慣れている方は、値動きを見て売却などできますが、初心者の方には少しハードルが高く感じてしまうこともあります。
また、不動産小口化商品は1口100万円で取り扱っていることが多いです。
不動産クラウドファンディングは1口1万円から投資できるサービスも多いため、投資初心者の方にも始めやすい金額と言えます。
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主要の不動産クラウドファンディング２選を紹介
ここでは主要の不動産クラウドファンディングサービス2社を紹介していきます。
安全性＆高利回りにこだわりたい方向けサービス「レベチー」
不動産クラウドファンディングでは珍しい不動産特定共同事業3号・4号事業の許可を受けているのが、「LEVECHY（レベチー）」です。
レベチーはこの3号4号事業により、信託保全が必須、倒産隔離もでき安全性が高められています。
※信託保全：未投資金を運営会社の口座ではなく信託銀行の口座で信託管理。運営会社が倒産しても未投資金が差し押さえの対象とはならない。
※倒産隔離：ファンドごとにSPCという別会社を作り、そこで不動産を保有・運用する。運営会社が倒産しても対象不動産は差し押さえの対象にならない。
また、ローンを利用することにより、高利回りファンドを組成していることも特徴です。
これまでに募集されたファンドの利回りは7.9%と高めです。（2025年3月時点）
レベチーの運営会社情報
| 運営会社 | 株式会社LEVECHY |
| 代表 | 高 将司 |
| 本社住所 | 東京都港区赤坂1-11-28 JMFビル赤坂01 5F |
| 資本金 | 1億円 |
| 免許 | 宅地建物取引業 / 国土交通大臣 (1) 第10773号 金融商品取引業 / 関東財務局長 (金商) 第2969号 (第二種金融商品取引業、投資助言・代理業、電子募集取扱業務を行う) 不動産特定共同事業 / 金融庁長官・国土交通大臣第93号 (3号事業、4号事業、電子取引業務を行う) 賃貸住宅管理業者 / 国土交通大臣 (2) 第1037号 貸金業者 / 東京都知事 (2) 第31814号 |
堅実に一定のリターンを積み上げたい人向けのサービス「CREAL（クリアル）」
CREALは上場企業であるクリアル株式会社が運営している不動産クラウドファンディングです。
2025年2月時点で、募集ファンド数127件、累計調達額701億円で元本割れ0件というこちらも実績のある不動産クラウドファンディングです。
CREALは平均利回り4.3%と一般的な数値ですが、CREALの扱うファンドの特徴として、賃料収入メインであることが挙げられます。
賃貸収入メインだと、経済市場が落ち込んでいても一定、賃貸への需要は無くならないので、安定的な利益が見込めます。
また、不動産クラウドファンディングでは物件情報の開示レベルは各社の裁量に任されている部分が多いのですが、CREALはファンドごとの物件情報やマーケット情報を詳細に載せています。
ちゃんと利益が出そうな物件なのか、周辺状況はどうなのかなど、投資の判断を投資家自身でしやすいです。
CREALの運営会社情報
| 運営会社 | クリアル株式会社 |
| 代表 | 横田 大造 |
| 本社住所 | 東京都港区新橋二丁目12番11号 新橋27MTビル8階（グループ総合受付） |
| 資本金 | 1,245,424,950円 ※2024年3月末現在 |
| 免許 | 不動産特定共同事業 許可番号 東京都知事 第112号 金融商品取引業（第二種金融商品取引業、投資助言・代理業） 登録番号 関東財務局長（金商） 第2898号 宅地建物取引業 免許番号 東京都知事（2）第100911号 |
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まとめ
今回は不動産投資を小さく始める方法とメリット・デメリットについて紹介してきました。
好みに合わせて投資をしてみてはいかがでしょうか。
この記事が参考になれば幸いです。
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投資には投資家登録が必要なため、気になる方はお早めに無料の投資家登録をしてみてはいかがでしょうか。
本サイトのコンテンツは事業者の公式サイトから抜粋した情報をもとに執筆者個人の感想を加えたものです。正確な情報は、事業者の公式サイトにてご確認ください。なお、本記事は情報提供を目的としており、特定商品・ファンドへの投資を勧誘するものではございません。投資に関する意思決定は、事業者の公式サイトにて個別商品・リスク等の内容をご確認いただき、ご自身の判断にてお願いいたします。
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