「レベチーの分配金には税金がかかるの？」
「確定申告は必要？」
レベチーは、少額から手軽に資産運用できる不動産クラウドファンディングです。
高利回りファンドの募集も多いため、SNSでも注目されている人気サービスです。
レベチーに投資しているけど税金や確定申告についてしっかり理解していない、という方も多いのではないでしょうか。
レベチーにかかる税金と確定申告の要否などについて、詳しく紹介します。
また、レベチーでは、当サイト限定で、新規投資家登録でAmazonギフト券1,000円分のプレゼントキャンペーンを実施中です！
公式サイトでは実施していない限定キャンペーンですので、参加したい方は、必ず当サイトのリンク経由で登録してくださいね。
リンク遷移先にキャンペーン情報は記載されていませんが、対象なので安心してくださいね。
☆CREALが当サイトと限定アマギフキャンペーン！☆
上場企業運営で、実績トップクラスの「CREAL」が注目を集めています。
そんなCREALが、当サイト限定タイアップキャンペーンを実施中です！
新規投資家登録だけで、Amazonギフト券2,000円分、投資額に応じて最大48,000円分のAmazonギフト券がもらえます。
公式サイトではキャンペーンは実施していないため、注意してくださいね。
豪華なキャンペーンが実施されているこの機会に無料の投資家登録をしてみてはいかがでしょうか。
レベチーには税金がかかる
レベチーの分配金は雑所得として総合課税の対象になるため、税金がかかります。
分配金から所得税と復興特別所得税の20.42%が源泉徴収された後、投資家の口座に入金される仕組みです。
レベチーで確定申告が必要なケース
レベチーで確定申告が必要なケースは、以下の通りです。
- 雑所得の年間合計20万円以上
- もともと確定申告が必要
- 課税所得額が695万円未満
雑所得の年間合計が20万円以上の人は、確定申告が必要です。
副業や株式、FXなど、レベチー以外の雑所得がある場合は合算します。
年収2,000万円以上の会社員や青色申告の人、ふるさと納税・医療費控除・住宅ローン控除を受ける人など、もともと確定申告が必要な人も含まれます。
また、課税所得額が695万円未満の人は、税金の払い過ぎにより還付金を受け取れる可能性が高いでしょう。
所得税は、所得額に応じて課税率が異なる累進課税です。
課税所得額695万円未満の場合は、源泉徴収される税率の方が高いため、確定申告することで払い過ぎた税金が戻ってくる場合があります。
雑所得の年間合計が20万円以下の場合は、確定申告不要です。
しかし、課税所得額695万円未満の場合は、還付金を受け取るためにあえて確定申告することもできるでしょう。
確定申告のやり方
確定申告とは、1月1日～12月31日に生じた所得から納税者が納税額を計算し、税務署に申告・納税する制度です。
確定申告のやり方は、以下の4ステップです。
- 所得額を確認する
- 必要書類を用意する
- 確定申告書を作成する
- 確定申告書を所管の税務署に提出する
それぞれのステップを解説します。
確定申告のやり方1.所得額を確認する
所得額を確認して、確定申告の要否を判断します。
レベチー以外の分配金や副業収入などの利益も正確に把握しましょう。
確定申告のやり方2.必要書類を用意する
確定申告に必要な書類は、以下の通りです。
- 確定申告書
- 源泉徴収票など所得を証明できるもの
- 支払調書
- 運転免許証やマイナンバーカードなどの本人確認書類
- 金融機関の口座情報
- 控除証明書
レベチー以外の収入がある方は、所得内容を確認できる書類を準備します。
会社員の場合は、所得証明として発行される源泉徴収票が必要です。
レベチーの支払調書は、所得が生じた翌年の1～2月上旬ごろに発行され、マイページからダウンロードできます。
e-Taxを利用する場合は、マイナンバーカードが必須のため、事前に取得しておくとスムーズでしょう。
医療費控除や住宅ローン控除など、受ける控除によって必要な書類は異なります。
還付金を受け取れる場合は、預貯金通帳など金融機関の口座情報がわかるものを用意します。
確定申告のやり方3.確定申告書を作成する
確定申告書を作成します。
確定申告書は、税務署や国税庁のホームページから入手できます。
国税庁の「確定申告作成コーナー」は、指示に従い入力するだけで納税額を自動計算してくれる便利なシステムです。
会計ソフトを利用したり、税理士などの専門家に依頼したり、手書き作成など自身に適した方法で作成しましょう。
確定申告のやり方4.確定申告書を所管の税務署に提出する
所得があった年の翌年の提出期間内に、所管の税務署へ確定申告書を提出します。
税務署の窓口に直接提出する以外に、郵送やe-Tax（電子申請）でも提出できます。
税務署の窓口に直接提出する場合は、その場で相談・訂正できますが、混雑しているため待ち時間が長くなりがちです。
e-Taxは、場所や時間を問わず利用できるため申請しやすいでしょう。
申告期間を過ぎるとペナルティが課されるため、注意が必要です。
＼会員登録で2,000円のアマギフGet！／
レベチーは節税や相続税対策に有効？
レベチーは匿名組合型の不動産クラウドファンディングのため、節税や相続対策できません。
不動産クラウドファンディングには、匿名組合型と任意組合型の2種類があります。
一般的な不動産クラウドファンディングは、ほとんどが匿名組合型です。
任意組合型の不動産クラウドファンディングは、節税や相続対策としても有効です。
レベチーでは節税や相続対策できない
レベチーは、投資家と事業者が匿名組合契約を締結し、組合に対して出資する匿名組合型の不動産クラウドファンディングです。
匿名組合型の場合、不動産の所有者は事業者です。
投資家は不動産の所有者ではないため、節税や相続対策などの効果は得られません。
匿名組合型の分配金は、雑所得に分類されるため、雑所得内であれば損益通算が可能です。
損益通算とは、利益と損失を相殺する方法です。
しかし、給与所得や譲渡所得など他の所得との損益通算はできないため、注意しましょう。
任意組合型は節税対策として有効
任意組合型の不動産クラウドファンディングは、節税や相続対策として有効です。
任意組合型は、複数の投資家の出資により共同で事業を運営することを目的とした契約です。
任意組合型では、他の投資家と共同で所有するため、不動産の一部の所有権を得られます。
不動産の相続税評価額は時価よりも2～3割程度低くなるケースがほとんどのため、現金を不動産に換えることで相続税評価額の圧縮効果が見込めるでしょう。
任意組合型の分配金は不動産所得に分類され、同じ不動産所得や他の所得とも損益通算できません。
任意組合型の分配金は、匿名組合型と異なり源泉徴収されないため、原則確定申告が必要です。
Fund Searchは不動産クラウドファンディング8社に一括登録できるサービスです。
そんなFund Searchが、新規投資家登録＋各社10万円以上の投資で、1社あたり5,000円分（8社で最大4万円分）の選べるe-GIFTがもらえるキャンペーンを実施中！
まとめ
今回紹介したレベチーの分配金にかかる税金について、重要なポイントを5つにまとめました。
- レベチーの分配金には税金がかかる
- 一定の要件に該当する場合は確定申告が必要
- 確定申告で還付金を受け取れる可能性もある
- レベチーは匿名組合型のため節税や相続対策できない
- 任意組合型の不動産クラウドファンディングは節税対策として有効
レベチーの分配金は、雑所得として総合課税の対象になるため、税金がかかります。
雑所得の年間合計が20万円以上の人など、一定の要件に該当する場合は確定申告が必要なため、注意しましょう。
また、レベチーでは、当サイト限定で、新規投資家登録でAmazonギフト券1,000円分のプレゼントキャンペーンを実施中です！
公式サイトでは実施していない限定キャンペーンですので、参加したい方は、必ず当サイトのリンク経由で登録してくださいね。
リンク遷移先にキャンペーン情報は記載されていませんが、対象なので安心してくださいね。
不動産クラファン「COZUCHI」が2,000円のアマギフプレゼント中！【ad】
人気不動産クラウドファンディングサービスである「COZUCHI」の特徴は以下のとおりです。
- 実質利回りの平均は10%超え
- 一度も元本割れがない
- 累計調達額1,000億円超えで業界No.1
そんなCOZUCHIが、当サイト限定で2,000分のアマギフをプレゼント中です！
公式サイトでもキャンペーンは実施していますが、キャンペーン金額が下がってしまうため、注意しましょう。
投資には投資家登録が必要なため、気になる方はお早めに無料の投資家登録をしてみてはいかがでしょうか。
本サイトのコンテンツは事業者の公式サイトから抜粋した情報をもとに執筆者個人の感想を加えたものです。正確な情報は、事業者の公式サイトにてご確認ください。なお、本記事は情報提供を目的としており、特定商品・ファンドへの投資を勧誘するものではございません。投資に関する意思決定は、事業者の公式サイトにて個別商品・リスク等の内容をご確認いただき、ご自身の判断にてお願いいたします。
コメント