不動産クラウドファンディングのデメリットは？編集部がリスクを軽減する方法について解説！

「不動産クラウドファンディングにデメリットはあるの？」

「不動産クラウドファンディングのリスクを軽減する方法を知りたい」

不動産クラウドファンディングは、少額から資金を運用できることや比較的リスクが低いことから、近年注目を集めています。

株式などの一般的な投資方法に比べると、大きな利回りに期待することは難しい状況にありますが、低リスクで資金を運用することが可能です。

ただ、不動産クラウドファンディングには、デメリットとなる面があることも事実です。

今回は、編集部が不動産クラウドファンディングのデメリットについてまとめてみました。

不動産クラウドファンディングのリスクを軽減する方法についても詳しく解説していきますので、ぜひ参考にしてみてくださいね。

不動産クラウドファンディングの5つのデメリット

本章では、不動産クラウドファンディングの5つのデメリット、

について、それぞれ解説していきます。

元本割れのリスクがある

不動産クラウドファンディングには、元本割れのリスクがあります。

元本割れとは、経済不況や自然災害などの影響によって不動産価格が下落してしまい、運用終了時に戻ってくるお金が元本を下回ってしまうことを意味します。

不動産クラウドファンディングには、基本的に元本保証がないため、元本割れが起きてしまうと、損失を受けることになります。

短期間で大きな利益を得ることができない

不動産クラウドファンディングには、短期間で大きな利益を得ることができないデメリットがあります。

不動産クラウドファンディングの主な収益は、不動産の賃料であるため、大きな値動きはありません。

値動きが少ないため、安定した利益を狙えるというメリットはあるものの、短期間で大きな利益を得ることはできません。

不動産クラウドファンディングでは、長期的に資金を運用し、少しずつ利益を積み重ねていくことが重要となります。

レバレッジが薄い

不動産クラウドファンディングには、レバレッジが薄いというデメリットがあります。

レバレッジとは、小さな資金で効率的に高い利益を得ることを意味しており、融資などの利用により高めることができます。

しかし、不動産クラウドファンディングは、自己資金で投資することが原則であるため、自己資金以上の収益性を望むことができません。

自己資金以上に損失を受けることがないことはメリットとも言えますが、レバレッジ効果を高めることは難しいといえます。

税制上の優遇措置がない

不動産クラウドファンディングは、不動産事業を運営する事業者に対して投資をするものであるため、税制上の優遇措置がありません。

自身で不動産を購入する投資方法では、所得税や住民税、相続税などの節税が可能です。

一方、不動産クラウドファンディングには、税制上の優遇措置がないため、利益分の税金をそのまま納める必要があります。

節税目的での投資を検討している場合は、不動産クラウドファンディングよりも自身で不動産などを購入する現物投資がおすすめです。

事業者とトラブルになる可能性がある

不動産クラウドファンディングでは、投資先である事業者とトラブルになる可能性があります。

不動産クラウドファンディングの事業者は、国が提示している条件を通過しているため、比較的信頼性は高いといえます。

しかし、事業として不動産クラウドファンディングを運営している以上、倒産する可能性はゼロではありません。

事業者が倒産した場合は、投資した資金がすべて無駄になってしまうため、事業者とのトラブルに発展してしまう可能性があります。

また、契約内容の認識にずれが生じている場合も、事業者とのトラブルに発展してしまう可能性があるため、注意が必要です。

不動産クラウドファンディングのリスクを軽減する4つの方法

次に、不動産クラウドファンディングのリスクを軽減する4つの方法、

について、それぞれ解説していきます。

複数の事業者を比較する

不動産クラウドファンディングのリスクを軽減するためには、複数の事業者を比較することが重要です。

比較ポイントとしては、これまでの運用実績や手数料などがあります。

特に運用実績に関しては、これまでの配当遅延や元本割れなどを把握することができるため、必ず確認するようにしてください。

もし、これまでに配当遅延や元本割れを起こしている場合は、今後もそのようなリスクが発生する可能性があります。

利回りの高い場合は、リスクが高い事業者でないか確認するようにしましょう。

余裕資金で運用する

不動産クラウドファンディングのリスクを軽減するためには、余裕資金で運用することが重要です。

不動産ファクタリングでは、原則途中出金や途中解約をすることができません。

不動産クラウドファンディングに、すべての資金を投資してしまうと、資金が必要になった際に対応できなくなります。

また、不動産クラウドファンディングには元本保証がなく、元本割れによって損失を受ける可能性があるため、余裕資金で運用することが重要になります。

優先劣後出資制度の割合を確認する

不動産クラウドファンディングのリスクを軽減するためには、優先劣後出資制度の割合を確認しておく必要があります。

優先劣後出資制度とは、利益が減少した際に、投資家が優先的に利益を得ることができる仕組みです。

優先劣後出資制度の割合が高ければ高いほど、優先的に得られる利益の割合が大きくなるため、リスクを軽減することができます。

少額から始める

不動産クラウドファンディングのリスクを軽減するためには、少額から始めることがポイントです。

不動産クラウドファンディングは、1口あたり1万円など、少額から始められる投資方法です。

不動産クラウドファンディングをはじめて利用する方や投資に関する知識が少ない段階では、少額から始めることをおすすめします。

不動産クラウドファンディングの運用経験を重ねていき、知識やスキルが身についた段階で、金額を増やすようにしましょう。

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主要不動産クラウドファンディング2選を紹介

ここでは、数ある不動産クラウドファンディングの中でも、より高利回りに特化しているサービスと堅実にリターンを狙えるサービスの2社を紹介します。

短期間で高いリターンを狙いたい人向けのサービス「ヤマワケエステート」

不動産クラウドファンディングの中でもトップの高利回りを誇るサービスが「ヤマワケエステート」です。

不動産クラウドファンディングの平均的な利回りは5%程度ですが、ヤマワケエステートの直近10件の平均利回りは約15.01％と他社に比べ圧倒的な高利回りです。（2024年10月現在）

ヤマワケエステートがこの高利回りを実現できている理由は、開発案件を多く取り扱っていることが挙げられます。

土地を2つ一緒にして売却したり、建物を更地にして売却したりすることにより、不動産の価値を上げて高い利益を上げています。

また、運用期間が1年未満のファンドも多いため、短期間で高いリターンを狙える点も魅力です。

ただし、短期間で付加価値を高めて売却するわけですから、案件を取りまとめる難易度が高かったり、買い手が見つからなければ利益を出せないリスクはあります。

あくまでも余剰資金の範囲で、かつ案件情報の精査をした上で投資できる方であれば、短期間で高いリターンを狙えるサービスといえます。

ヤマワケエステートはアマギフがもらえるキャンペーンを実施中

2024年10月現在、ヤマワケエステートでは会員登録でAmazonギフト券1,000円分が当たるキャンペーンを実施中です。

キャンペーンの簡単な詳細は以下の通りです。

内容	会員登録でAmazonギフト券1,000円分を抽選で1,000名にプレゼント
期間	2024年10月31日まで
条件	2024年10月31日までに無料会員登録を完了させる
注意点	審査で否認された場合は対象外

登録だけで1,000円分のAmazonギフト券がもらえるチャンスのある豪華なキャンペーンです。

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ヤマワケエステートについての口コミやメリットデメリットなどを知りたい人は、下記の解説記事も参考にしてください。

＞＞ヤマワケエステートの解説記事はこちら＜＜

堅実に一定のリターンを積み上げたい人向けのサービス「CREAL（クリアル）」

CREALは東証グロース市場に上場しているクリアル株式会社が運営しているサービスです。

過去のファンドの募集額、募集件数共に業界トップクラスの実績を誇ります。

平均利回りは4%〜5%と、不動産クラウドファンディングの中でも一般的な利回りですが、マスターリース契約（空室保証）を結んでいる案件もあるため、リスクを抑えた投資が可能となっています。

配当も定期的に分配されるので、定期的な収入を得たい方にもおすすめです。

しかし、CREALが募集するファンドは2年程度の運用期間のものが多く、他のサービスより長い傾向があります。

長期的にほったらかし投資をしたい方には向いていますが、資金ロックの期間を短くしたい方は他のサービスも検討するといいでしょう。

CREALはアマギフがもらえるキャンペーンを実施中

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内容	①新規投資家登録で1,000円分のAmazonギフト券プレゼント ②初回投資額に応じて最大49,000円分のAmazonギフト券プレゼント
期間	記載無し
条件	①無料の投資家登録をする ②会員登録から60日以内に30万円以上投資する
注意点	・公式サイトからは対象外 ・投資家登録は会員登録から60日以内に完了させる必要がある

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CREALについての口コミやメリットデメリットなどを知りたい人は、下記の解説記事も参考にしてください。

＞＞CREALの解説記事はこちら＜＜

まとめ

今回解説した不動産クラウドファンディングのデメリットやリスク軽減方法いついて、重要なポイントを5つにまとめてみました。

本記事を参考に、不動産クラウドファンディングのデメリットについて理解を深め、リスクを軽減する方法を実践したうえで、投資を始めるようにしましょう。

本サイトのコンテンツは事業者の公式サイトから抜粋した情報をもとに執筆者個人の感想を加えたものです。正確な情報は、事業者の公式サイトにてご確認ください。なお、本記事は情報提供を目的としており、特定商品・ファンドへの投資を勧誘するものではございません。投資に関する意思決定は、事業者の公式サイトにて個別商品・リスク等の内容をご確認いただき、ご自身の判断にてお願いいたします。